老後の資金作りについて［愛知県・50代］
［相談前］
今後の社会情勢を考えると、自身の老後がとても不安になった。
今のお金に対する考え方、やり方で自分の老後資金は大丈夫なのか？もっと効果的な資産作りができないか相談しました。
［相談後］
まずは生命保険の見直し。不必要な終身保険の解約をし、米国のインデックス投信を始めた。また、夫婦そろって『iDeCo』も開始し、本格的な資産作りに取り組み始めた。
［感想］
とてもわかりやすく説明していただき、説明内容に理解納得ができたので、安心して切り替えることができた。
よくある無料セミナーの内容とは違い、相談して本当に良かったです。
家族の保険について［三重県・60代］
［相談前］
家族の保険の見直しを考えていて、保険屋さんではなく、第３者の方の意見が聞きたくて相談しました。
［相談後］
最近の貯蓄型の保険はメリットがないと教えていただき、子供達の貯蓄型の保険は解約して、満期が近づいているものと掛け捨ての医療保険だけ継続、解約したお金は貯蓄しました。
［感想］
保険に関する本や雑誌などを参考にするより、自分たちの保険について話が聞けたので、安心して保険の解約ができました。
外貨建て保険について［三重県・30代］
［相談前］
友人のファイナンシャルプランナーから外貨建て保険を勧められたのですが、迷いがあったため山田先生に相談しました。
［相談後］
外貨建て保険について、友人から説明のなかったデメリットも教えていただきました。相談した結果、ハイリスクな外貨建て保険の加入を辞め、iDeCoに加入することにしました。
［感想］
保険に加入する前に、山田先生に相談してよかったです、プロのアドバイスを聞くことができて、最良の選択ができました。ありがとうございました。
今後の資産運用について［愛知県・20代］
【相談前］
財形で貯蓄し続けることが最善だと考えていた。
［相談後］
保険商品のからくりを知ることができた。
iDeCoとNISAで資産運用することで、老後の生活に向けて土台が整える術を知れた。
［感想］
流れるまま生命保険に入っていたが、保険商品のリスク、デメリトを分かりやすく説明してもらえたので大変勉強になった。
自身の手の届く範囲で、資産運用する手段を教えてもらえたので、着実に老後に向けて資産を増やしていきたい。
投資運用の基本コース［愛知県・30代］
［相談前］
投資については、以前海外ファンドをしたことがあったものの、コロナ禍の現在、どんなものをすればいいのか（例えばFXや株）あまりみえていなかったので、オススメを知りたかった。
今後の日本の金融の流れや老後年金等について、正直どうなのか知りたかった。
［相談後］
日本に住むメリットを聞いた上で、若いうちからしっかりと資産づくりの仕組みを活かすことの大切さ、そして今ならまだ間にあうことが知れた。積み立てNISA、iDeCoについて知っているようで全然知らなかったことに気づき、やるべきメリットを知ることができた。
［感想］
コロナ禍で大変な状況は続いていますが、まずは自分にできることから始めていこうと思いました。iDeCo、ふるさと納税など、老後の蓄え・特産品をもらえてお得のような外見しか見れていなかったので、税金対策につながるという話が聞けて正直驚いた。
日本・海外と色々な視点から話が聞けたので、とても分かりやすかったです。＋αで相続の話も教えていただいたが”相続するお金がない”ということ（視点）は甘かったなと感じました。
子どもの保険加入について［愛知県・50代］
［相談前］
加入すべきと思っていました。
［相談後］
必要かどうかよく考え、最小限で良いと思いました。
［感想］
子どものガン保険加入を考えた事をきっかけに相談させて頂きました。
実際に必要な治療費やガンにかかるリスクの低さについてと、掛け金を長年払い続けるより貯蓄した方が有益であると教えてくださり、家計を見直すことにもなりました。分かりやすく丁寧に教えて頂き感謝しています。
『資産運用』って何！？資産作りのはじめ方［愛知県・20代］
［相談前］
お金の事って知らない事ばかり・・・
貯金だけでなく、今後は運用を始めてみたいと思い、基本的な知識を教わりました。
［相談後］
今まで意識していなかったリスクや社会保障のメリットなどがわかりました。
［感想］
お金は時間をかけて効率よく増やす事が大切だと理解できました。
今まで必要だと思ってきた保険会社の保険商品にも、実はデメリットがあるという説明には納得です。